Dans un monde financier en constante évolution, il est essentiel d'adapter régulièrement ses stratégies d'investissement. En 2023, face aux défis économiques et aux nouvelles opportunités qui se présentent, voici cinq approches stratégiques qui pourraient vous aider à optimiser votre portefeuille.

1. La diversification internationale : au-delà des marchés traditionnels

Les marchés émergents et les économies en développement présentent des opportunités intéressantes pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles au-delà des marchés occidentaux traditionnels. Bien que ces marchés puissent présenter des risques plus élevés, ils offrent également un potentiel de croissance supérieur à long terme.

L'Inde, par exemple, continue de montrer une forte croissance économique, avec des projections qui la placent parmi les économies à la croissance la plus rapide pour les années à venir. De même, certains pays d'Asie du Sud-Est, comme le Vietnam et l'Indonésie, offrent des opportunités intéressantes dans des secteurs variés.

Notre conseil : Envisagez d'allouer entre 10 et 15% de votre portefeuille aux marchés émergents, en privilégiant les fonds indiciels ou les ETFs qui offrent une exposition diversifiée et des frais réduits.

2. L'investissement ESG : concilier rendement et impact positif

L'investissement ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance) continue de gagner en importance. Il ne s'agit plus seulement d'une tendance, mais d'une approche d'investissement fondamentale qui prend en compte les enjeux à long terme de notre société.

Les études montrent de plus en plus que les entreprises qui adoptent de solides pratiques ESG tendent à surperformer leurs concurrents à long terme. Elles sont mieux préparées pour faire face aux risques réglementaires, environnementaux et sociaux qui peuvent affecter leurs activités.

De plus, la demande croissante pour les produits et services durables crée de nouvelles opportunités d'investissement dans des secteurs comme les énergies renouvelables, la mobilité électrique, l'économie circulaire et l'agriculture durable.

Notre conseil : Intégrez une dimension ESG à votre stratégie d'investissement en sélectionnant des fonds thématiques centrés sur la transition énergétique, la gestion de l'eau ou l'économie circulaire.

3. La protection contre l'inflation : actifs tangibles et valeurs refuges

Face aux incertitudes inflationnistes, il devient crucial de protéger son portefeuille contre l'érosion du pouvoir d'achat. Plusieurs classes d'actifs peuvent jouer ce rôle protecteur :

• L'immobilier : Les actifs immobiliers, en particulier dans les zones urbaines dynamiques, ont tendance à bien se comporter en période d'inflation.
• Les actions de secteurs défensifs : Les entreprises des secteurs de la santé, de l'alimentation ou des services publics ont généralement une meilleure capacité à répercuter l'inflation sur leurs prix.
• Les obligations indexées sur l'inflation : Ces titres offrent une protection directe contre l'inflation, leur rendement étant ajusté en fonction de l'évolution des prix.
• Les matières premières : Certaines matières premières, comme les métaux précieux, peuvent servir de couverture contre l'inflation.

Notre conseil : Dans un environnement inflationniste, diversifiez votre portefeuille en incluant des actifs réels et des obligations indexées sur l'inflation.

4. L'investissement dans la technologie : au-delà des géants du numérique

Le secteur technologique continue d'offrir des opportunités d'investissement intéressantes, mais il est important de regarder au-delà des grandes entreprises technologiques américaines qui dominent les indices.

Des domaines comme la cybersécurité, l'intelligence artificielle, l'automatisation robotique, la réalité virtuelle et augmentée, ou encore les technologies propres, présentent un fort potentiel de croissance à long terme.

En Europe, des entreprises innovantes dans ces secteurs émergent et méritent l'attention des investisseurs. De plus, ces entreprises sont souvent valorisées à des multiples plus raisonnables que leurs homologues américaines.

Notre conseil : Explorez des fonds sectoriels spécialisés ou des ETFs thématiques qui ciblent des segments spécifiques de l'innovation technologique.

5. La gestion de la liquidité : flexibilité dans un environnement incertain

Dans un contexte de volatilité accrue des marchés, il est essentiel de maintenir un niveau de liquidité adéquat dans son portefeuille. Cela vous permettra de saisir les opportunités qui se présentent lors des corrections de marché, tout en évitant d'être contraint de vendre des actifs dans des conditions défavorables.

Avec la normalisation des politiques monétaires, les placements monétaires et les obligations à court terme redeviennent plus attractifs et peuvent constituer une composante importante de la stratégie de liquidité.

Notre conseil : Maintenez entre 10 et 20% de votre portefeuille en actifs liquides, comme des fonds monétaires ou des obligations à court terme, pour pouvoir réagir rapidement aux opportunités du marché.

Conclusion : une approche équilibrée et adaptée à votre situation

Ces stratégies d'investissement doivent bien sûr être adaptées à votre situation personnelle, vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Une approche équilibrée, combinant différentes classes d'actifs et différentes stratégies, reste la meilleure façon de naviguer dans l'environnement financier complexe de 2023.

Chez Sevizdisci, nous vous accompagnons dans la définition et la mise en œuvre d'une stratégie d'investissement personnalisée, qui tient compte de vos objectifs spécifiques et du contexte économique actuel.

N'hésitez pas à nous contacter pour un entretien personnalisé avec l'un de nos conseillers financiers.